“电诈”团伙竟有银行“内鬼”在搭桥

2020-05-16 14:17:06  来源: 法制周报-关注
 

  “电诈”团伙竟有银行“内鬼”在搭桥
  诈骗涉案金额达170万元   长沙警方严查金融、通讯业“内鬼”


  法制周报·新湖南记者 陈思 通讯员 刘彬
  明知开设的对公账户可能被电信诈骗团伙用于洗钱,30岁的银行客户经理方某仍利用职务之便为其大开绿灯,最终经其开设的对公账户涉及全国13起电信诈骗案,涉案金额达170万元。近日,长沙警方通报称,因与电信诈骗“黑灰产”犯罪团伙勾结,为其非法办理手机卡、银行卡对公账户等提供方便,多名金融、通讯业从业人员落网。据悉,这是长沙警方首次针对银行业“内鬼”进行打击。


  “帮忙”开对公账户
  非法获利1.38万元

  5月9日,长沙警方通报称,今年3月,开福分局成功打掉1个贩卖对公账户的犯罪团伙。经过深挖,发现该案嫌疑人王某伦及申某在注册对公账户时与雨花区某银行湘府路支行的客户经理方某联系紧密,方某或从中收取好处费。警方4月29日凌晨对方某实施了抓捕。
  经办此案的开福分局刑侦大队反诈中队民警刘硕介绍,申某以前经营过工商代办公司,与社会闲散人员王某伦结识后,2019年10月份开始为电信诈骗团伙从事洗钱业务。
  两人结交方某后,利诱其帮忙开设对公账户。方某通过不审核、虚假审核等方式,帮助两人开具对公账户20余套,收取500元- 800元不等,非法获利1.38万元。
  根据中国人民银行规定,为公司办理对公账户,银行应根据其营业执照的公司经营地点、范围及法定代表人登记信息进行核对。并由2名以上银行工作人员前往登记地点查验公司是否存在,审核其经营情况、办公地址和公章等。
  该案中,审核对公账户材料时,方某随意选取一些写字楼办公室,申某和王某伦请人充当法定代表人,用纸打印公司名称贴在牌子上作为公司招牌轮换,甚至在同一地点给多家公司拍照,虚假应付审核,“执照上编造的注册地址、楼栋可能都不存在”。
  刘硕介绍,每成功办理一套对公账户,两人给“法定代表人”约800元-2000元的酬劳,再层层转卖,不乏卖到“电诈”团伙“价格达四五千元一个,两人总共获利十几万元”。
  由方某经手开出的对公账户,在全国范围内涉及的电诈案13起,涉案金额达170余万元。目前,方某涉嫌帮助信息网络犯罪被刑拘。
  警方调查发现,方某与两人达成交易时,已经知道这些账户的开设是用于洗钱等违法活动。


  每年有考核任务
  称“只是开辟绿色通道”

  警方透露,违规办理和非法买卖手机卡、银行卡、企业对公账户,尤其是对公账户,成为电信诈骗分子流转涉案资金的主要途径,是支撑“电诈”犯罪黑灰产业链的重要环节。
  5月9日上午11时许,在长沙市拘留所内,嫌疑人方某多次表达悔意。30岁的方某是长沙本地人,大学毕业后进入某银行任客户经理,已从业7年。
  方某称,其所供职的银行全员都可对外办理对公账户业务,而他负责对公账户的审核,每年有开设200个对公账户的考核任务。
  方某称,2019年7月,自称做淘宝电商的申某电话联系了他,他上门查看了申某的办公室,便开始帮其办理对公账户。至于是否知道对方涉及到洗钱,方某表示不知情。只认为对方材料“有些瑕疵”,自己只是为其“开辟绿色通道”。“因为有时候对方营业执照没下来,或者办公地址没装修好”。
  但多份方某与两人的微信聊天记录显示,不乏“老地方拍照”“老套路”“给行里的辛苦费”等字眼,与方某所说存在矛盾。


  涉违规开户
  支行行长被免职

  与上述案件相似的案件不在少数。5月6日,长沙县警方就打掉了以张某文、章某为首的买卖对公账户的电信网络诈骗“黑灰产”团伙,并挖出了2名金融业“内鬼”。
  长沙县公安局刑侦大队办案民警王勇介绍,团伙成员张某文和章某都是长沙县人。50岁的章某曾是一名身家千万的商人,此前经营工程等生意,后因套路贷案尚在取保候审阶段。2019年底,章某开始以千分之八的佣金比例替电信诈骗团伙从事洗钱业务。
  涉案银行工作人员张某旭和李某明知章某所办理的企业收付款码,均用于从事赌博平台洗钱活动,张某旭仍为其办理了商户收款码,提供收款账号渠道和帮助。总涉及20套对公账户,资金结算百余万元,非法获利2万余元。
  高新公安分局在核查国务院联席办推送涉案银行对公账户线索时,查明某银行金满地支行行长姜某为完成指标任务,安排工作人员甘某与中介公司合作,违规为他人办理对公账户20余套。
  目前,上级主管部门已免除姜某支行行长、党支部书记职务。


  与银行达成共识
  注销涉“电诈”账户

  刘硕介绍,由于涉及到公司,支付宝、微信等对公账户的保障十分严格,警方在侦办电信诈骗案时,针对对公账户的查询、冻结止付难度最大,“对公账户的资金结算额度、走账次数,较个人银行账户更多更高,不容易被银行反洗钱系统监控。受害者看到收款方是企业,警惕性也会降低。”
  今年4月下旬以来,长沙警方发现多起银行网点、通讯运营商工作人员为冲业绩或谋取利益,违规办理手机卡或银行卡、对公账户的行为。目前,警方正在进一步调查中。
  5月7日,长沙警方还通报称,已与全市44家商业银行达成共识,为堵住行业监管漏洞,严格审核对公账户开户的真实性,凡涉嫌“电诈”的账户,一律注销。

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